Gioco illegale online usato per riciclare soldi lo dice il FATF

Se giochi online il posto dove metti i tuoi soldi non è un dettaglio tecnico: è la differenza tra un conto sicuro e uno che potrebbe finire dentro un giro di riciclaggio. Il FATF, l'organismo internazionale che si occupa di antiriciclaggio, ha appena pubblicato un allarme globale sul gioco illegale e online, frutto di un anno di lavoro con oltre 80 giurisdizioni. Il punto per il lettore comune è semplice: più un operatore è fuori da ogni controllo, più aumenta il rischio che i tuoi versamenti e i tuoi prelievi siano gestiti in modo opaco, lento o addirittura bloccato.

Come i criminali usano i conti di gioco per muovere denaro

Il FATF descrive tecniche precise. La prima è lo spostamento di fondi senza gioco reale: il conto viene usato solo come tubo per far passare soldi da un punto A a un punto B, senza che ci sia davvero una giocata dietro. La seconda è lo smurfing, cioè tante transazioni piccole per restare sotto le soglie che fanno scattare i controlli. Poi ci sono le scommesse anomale, puntate strane o coordinate su eventi segnalati per possibile manipolazione dei risultati, e l'uso di identità multiple con e-wallet, carte o conti intestati a persone diverse da chi li usa davvero.

Per chi gioca normalmente questo significa una cosa concreta: se il tuo operatore non fa controlli seri sull'identità o sull'origine dei fondi, il tuo conto potrebbe trovarsi vicino a movimenti sospetti anche senza che tu lo sappia. E quando un'autorità decide di intervenire su una piattaforma, i primi a subire ritardi nei prelievi sono spesso gli utenti onesti, non i criminali che nel frattempo hanno già spostato i loro soldi altrove.

Perché il mercato illegale e offshore pesa sui tuoi incassi

Il FATF segnala che in diversi Paesi i volumi del gioco illegale e degli operatori offshore non autorizzati eguagliano o superano quelli del settore legale. Questi siti si presentano come normali piattaforme di gioco ma offrono anonimato, un incentivo che attira sia i criminali che vogliono nascondere denaro sia i giocatori che cercano meno controlli in fase di iscrizione. Il problema è che meno controlli in entrata spesso vogliono dire meno garanzie in uscita: nessuno ti obbliga davvero a rispettare i tempi di pagamento se non c'è un'autorità che vigila.

Per il portafoglio del lettore la domanda pratica è: se qualcosa va storto, chi risponde? Su un operatore offshore non regolamentato la risposta, quasi sempre, è nessuno.

Pagamenti digitali e virtual asset i punti più esposti

Il documento mette in evidenza che l'integrazione del gioco con l'economia digitale porta all'uso di e-wallet, monete mobili e virtual asset difficili da monitorare. Questo crea più punti di accesso al sistema finanziario formale, ma anche più occasioni per abusi, perché molti dei servizi correlati alle piattaforme di gioco non rientrano nei quadri normativi esistenti. Il FATF segnala anche il rischio di società costruite apposta per nascondere chi ne è davvero il proprietario, aggirando i controlli antiriciclaggio.

Il Presidente FATF Giles Thomson ha detto che senza tutele solide questi settori possono diventare un canale per truffatori e riciclatori professionisti, e ha chiesto ai governi di rafforzare vigilanza e cooperazione internazionale. Per chi gioca, questo si traduce in un consiglio pratico: prima di depositare, verificare sempre chi gestisce i pagamenti e con quali garanzie, perché è lì che si vede la differenza tra un metodo tracciabile e uno che lascia zone grigie.

Va detto con chiarezza che questa allerta del FATF riguarda il gioco illegale in generale e non i casinò non AAMS in sé: chi però vuole capire come funzionano i pagamenti su piattaforme estere regolamentate altrove, ad esempio quelle che accettano PayPal, può leggere la nostra guida ai casino non aams che accettano paypal per orientarsi tra rischi e garanzie prima di depositare un euro.

In sintesi. Prima di scegliere dove giocare online conviene sempre verificare licenza e metodi di pagamento dell'operatore, perché sono questi due elementi a determinare quanto sono sicuri i tuoi soldi e quanto velocemente puoi effettivamente incassarli.

Fonte: AGIMEG.